Magyarországon több tízezer vagyonos család és magánszemély vagyonának megőrzésében játszhat főszerepet a bizalmi vagyonkezelés. Ez a jogintézmény lehetővé teszi az igazi, nyugat-európai típusú Family Office szolgáltatások nyújtását – jelentették be a bizalmi vagyonkezelési szolgáltatást nyújtó Apelso Trust Zrt. alapítói, Antall György és Illés István.  

Régóta, sok száz éve ismert és alkalmazott megoldás a „trust”, amelyet a 2014-ben életbe lépett Polgári Törvénykönyv bizalmi vagyonkezelés néven ültetett át a magyar jogba. Bár egy tavalyi jogszabályváltozás jelentősen segíti a bizalmi vagyonkezelő vállalkozások működését, de még mindig nagyon kevés piaci szereplő van. A most induló Apelso Trust új lendületet adhat az iparágnak.

Sok családnak jelent megoldás az úgynevezett Family Office

A társaság alapítói eddig tanácsadóként foglalkoztak a bizalmi vagyonkezeléssel, az új vállalkozás, mely már megkapta a Magyar Nemzeti Banktól a működéséhez szükséges engedélyt, át is tudja venni a vagyont kezelésre, ezáltal segítve annak megőrzését és növelését.  

Az Apelso Trust egyik alapítója, Antall György közölte: „2015-ben a hazai háztartások 0,3-0,3 százaléka, nagyjából - 30-30 ezer fő - rendelkezett 150-300 millió forintos, illetve 300-3000 millió forintos vagyonnal, a 3 milliárd feletti vagyonnal rendelkező családok száma pedig százas nagyságrendű. Jellemzően nekik van szükségük az úgynevezett Family Office-ra.”  

Mit jelent pontosan a bizalmi vagyonkezelés?

A bizalmi vagyonkezelésről és a piacról az Apelso Trust alapítói elmondták, hogy a vagyon megőrzésének mindig is voltak kockázatai, az ezzel kapcsolatos félelmeket pedig világszerte felerősítette a tíz évvel ezelőtti, 2008-ban elmélyülő világgazdasági válság. Bár azóta sok idő telt el, ma már a vagyonnal rendelkezők számára a biztonság, az adatvédelem, a szabályszerű és jogkövető magatartás mellett például az öröklési kérdések is kulcsfontosságúak. Ezekre pedig megoldást jelent a bizalmi vagyonkezelés.

Apelso Trust alapítói és szakemberei az üzleti világban és jogi praxisokban szerzett évtizedes tapasztalat mellett a bizalmi vagyonkezeléshez szükséges speciális szaktudással is rendelkeznek, mivel korábban a legnagyobb tanácsadó cégeknél dolgoztak bizalmi vagyonkezelési területen. A bizalmi vagyonkezelés egyik legfontosabb eleme, hogy a vagyon hasznosításával kapcsolatos döntéshozatalt szétválasztja. A vagyon tulajdonjogát az érintettek átengedik a bizalmi vagyonkezelőnek annak érdekében, kezelje és gyarapítsa azt az érintettek javára.  

Jelentős fejlődés előtt

Antall György kiemelte: „a bizalmi vagyonkezelés térnyerése hozzájárulhat ahhoz is, hogy magyar emberek kezében lévő, de jelenleg külföldön kezelt vagyonok visszatérjenek a magyar gazdaságba.” Az Apelso Trust szakemberei szerint emellett a vagyonörökítésben is nagyon komoly szerepet kaphat a bizalmi vagyonkezelés. Nemzetközi kutatások és példák ugyanis arra utalnak, hogy nagyon komoly kihívást jelent a vagyonok esetében az öröklés. Többek között azért, mert a második generáció tagjai kezében nagyon sok esetben jelentősen csökken a vagyon, részben a szakértelem hiánya miatt.  

Bár a hazai piacon új megoldásról, szolgáltatásról van szó, az Apelso Trust alapítói hangsúlyozták, a törvényi keretek stabilak és adottak, valamint a gazdasági növekedés, a családi tulajdonban lévő vállalkozások fejlődése miatt a vagyonos családok száma növekedhet. Ezek a tényezők jó alapot teremthetnek ahhoz, hogy népszerűvé váljon ez a szolgáltatás a magyar piacon.  

Az Aplso Trustról 

Az Apelso Trust részére a Magyar Nemzeti Bank H-EN-III-76/2018. számú határozatában 2018. február 13-án járult hozzá, hogy a társaság bizalmi vagyonkezelési tevékenységet folytasson. A zártkörű részvénytársasági formában működő vállalat 6 millió forintos jegyzett, és 76 millió forintos saját tőkével jött létre. A társaság közvetlen tulajdonosa az AI Holdings Kft., közvetett tulajdonosai pedig dr. Antall György és dr. Illés István, továbbá a Flagship Investments Kft. és az Eques Holding Kft.